Чтобы заработать деньги, большинство людей ходят на работу или создают свой бизнес. Но всегда найдутся те, кто наживается за чужой счет. Мошенники и аферисты используют хитрые уловки и схемы, чтобы выманить деньги у своих жертв. А чтобы те не заподозрили неладное, они впутывают в свои схемы и подростков, привлекая их в качестве дропов.
Дроперами или дропами называют людей, которых мошенники используют для присвоения денег, чтобы запутать следы своих преступлений. Жулики действуют как с согласия человека, так и обманным путем. Около 500 тысяч человек вовлечено в дроперскую деятельность в России, из них более 60 % — молодежь до 23 лет.
Чаще всего дропам предлагают выполнить простые поручения. Например, оформить карту в банке и передать ее другому человеку. За это платят небольшую сумму. Если порученец приведет друга, то вознаграждение обещают обоим. Подвох в том, что карту с именем и данными оформившего ее человека мошенники будут использовать для совершения преступлений. И если полиция выйдет на след, то поймает не самого афериста, а дропа.
Иногда мошенники предлагают подработать: снять, передать деньги, дать доступ к своему онлайн-банку, сделать перевод, а себе за это оставить небольшую часть суммы. Еще одна схема — внезапное поступление денег. В нее может попасть практически каждый. Представьте, что вам на карту или на мобильный приходят деньги, затем звонит человек и говорит, что перевел их по ошибке. И просит вернуть. В качестве благодарности предлагает часть суммы оставить себе. Ни в коем случае не соглашайтесь! Свяжитесь с банком и сообщите о неожиданном поступлении денег. Затем нужно написать заявление на их возврат в банке. Тратить эти деньги нельзя.
Подробно
Какими бывают дропы
В зависимости от роли в мошеннической схеме:
1. Заливщик — получает наличные деньги от злоумышленника, вносит их на свой счет в банке и затем переводит другим дропам.
2. Транзитник — перечисляет деньги на другую карту или электронный кошелек, при этом оставляя часть себе как вознаграждение.
3. Обнальщик — обналичивает поступившие ему на карту деньги, при этом оставляя часть себе как вознаграждение, остальное передает третьему лицу.
По способу привлечения к схеме обмана:
• разводные — привлечены обманом или злоупотреблением доверием;
• неразводные — сознательные соучастники преступной деятельности.
Как становятся дропами
Мошенники придумывают разные схемы, чтобы вовлечь людей в свои незаконные операции.
• Схема «Вакансия»
На сайте вакансий и в соцсетях размещают объявление о поиске сотрудников или делают рассылку с рекламой вакансии. В объявлениях обещают высокий заработок за выполнение простых заданий. Про опыт, образование и документы не спрашивают. Работника убеждают, что деятельность абсолютно законная. Например, ему предлагают рассылать выигрыши победителям лотерей. Официального трудоустройства нет. Обычно такая работа связана с переводами денег. Иногда людей, которые откликнулись на вакансию, просят прислать сканы документов. А потом «работодатели» пропадают. На эти документы могут оформить фирму, которую затем будут использовать для обмана людей.
• Схема «Банкомат»
Некто просит «помочь», когда человек снимает деньги в банкомате. Говорят, что родственник пришлет деньги на карту, а ему нужно только снять их.
• Схема «Проверка данных банковской карты»
Мошенник звонит и представляется сотрудником полиции, прокуратуры, ФСБ, Банка России и других организаций. Сообщают об утечке данных и просят сверить данные на вашей банковской карте. Цель таких звонков — выведать персональную информацию, чтобы потом воспользоваться ею в своих целях.
Кто рискует стать дропом
• Люди, которые сильно нуждаются в деньгах из-за разных жизненных обстоятельств (болезнь, долги по кредитам и проч.);
• Малообразованные люди, так как их проще обмануть;
• Мигранты;
• Любители легких денег;
• Сироты, многодетные семьи, безработные, пожилые люди;
• Подростки, у которых есть свои банковские карты.
Какое наказание может получить дроп и как им не стать
Штраф, принудительные работы, ограничение или лишение свободы на срок до 10 лет. По закону ответственность за отмывание и обналичивание денег в первую очередь ложится на того, на чей счет поступают деньги.
Что делать, чтобы случайно не стать дропом? Вот несколько правил:
• никому не сообщайте данные своей карты и персональные данные;
• избегайте объявлений, обещающих легкий заработок;
• не соглашайтесь помогать людям у банкоматов;
• не выполняйте указания и просьбы незнакомых людей, связанные с деньгами;
• случайные переводы возвращайте только официально через банк, никаких обратных переводов по просьбе человека;
• не давайте свою карту другим людям;
• не соглашайтесь на предложения обналичить деньги, даже если оно поступило от знакомого, родственника или друга;
• не переводите деньги по просьбе незнакомцев;
• о подозрительных звонках и операциях на карте сообщайте в Банк России или в полицию.
